“虛擬數(shù)字貨幣已挾雷霆之勢來臨！”“萬福幣的定位是未來對接銀行，成為數(shù)字貨幣的結(jié)算中心！”“這就是資本市場的魅力，撿錢的時代！”不到兩個月的時間，13萬余人被類似美好愿景吸引，投身“萬福幣”項目。如今，這些極具煽動性的語言仍在一些網(wǎng)站、公眾號中以彩色大號字體顯示，只是投資者已深陷傳銷泥潭，難以維權(quán)。
湖南省常德市公安局近期破獲“萬福幣”特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案，抓獲這一傳銷組織在國內(nèi)的代理人和網(wǎng)頭60多名。9人因涉嫌組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪被檢察機關(guān)批準(zhǔn)逮捕，數(shù)億元銀行資金被警方凍結(jié)。專案負(fù)責(zé)人表示，利用虛擬貨幣進行傳銷已成為當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)傳銷新特點，投資者應(yīng)高度警惕。
“萬福幣”純屬虛構(gòu)
不到兩個月吸金近20億
今年4月12日，常德市公安局接到舉報，稱常德市武陵區(qū)人田某在長沙、常德設(shè)立工作室，以銷售美國未來城虛擬貨幣“萬福幣”為名進行傳銷活動。接到舉報后，常德市公安局成立專案組進行調(diào)查，很快查清了美國未來城“萬福幣”的運作模式、組織結(jié)構(gòu)、資金流向，并獲取了“萬福幣”網(wǎng)站后臺數(shù)據(jù)。
“萬福幣”專案組組長趙勇向《經(jīng)濟參考報》記者介紹，美國未來城公司由美籍華人劉某創(chuàng)辦，總部設(shè)在美國洛杉磯。2014年以來，該公司通過互聯(lián)網(wǎng)以銷售虛擬數(shù)字貨幣為名，專門針對華人進行傳銷詐騙活動。
常德警方查明，2014年4月，劉某、裴某、閆某等三人以銷售虛擬數(shù)字貨幣“網(wǎng)絡(luò)黃金”為名進行網(wǎng)絡(luò)傳銷活動，在國內(nèi)發(fā)展會員超過10萬人。
2015年8月，三人因利益分配不均分道揚鑣后，劉某又和重慶人冉某合作在國內(nèi)開展美國未來城虛擬數(shù)字貨幣“天合積分”傳銷活動。
2016年3月5日，劉某啟動虛擬數(shù)字貨幣“萬福幣”傳銷項目。至4月27日公安機關(guān)查獲為止，不到兩個月時間，該傳銷項目就吸納會員13萬余人，瘋狂收取傳銷資金近20億元人民幣。
記者在一些“萬福幣”的推廣網(wǎng)站、公眾號看到，劉某頭銜眾多，包括美國兆銀基金總裁、全球未來城集團總裁、美國加州原副州務(wù)卿、兩任美國總統(tǒng)的特別顧問等。還有多張劉某與各國政要、名人的合影在網(wǎng)絡(luò)流傳。
此外，“對接比特幣”、“在人民大會堂召開全球未來財富領(lǐng)袖峰會” 、“一定讓所有投資人賺到錢”等吸睛許諾也在“萬福幣”的各類宣傳資料中頻頻出現(xiàn)。
據(jù)公安機關(guān)調(diào)查，劉某所吹噓標(biāo)榜頭銜均難以查找出處，其與各國政要和名人的合影也是真假難辨。其在國內(nèi)的13家公司均系劉某指使他人注冊登記，都是無辦公場所、無辦公人員、無經(jīng)營項目的“三無公司”。
警方介紹，劉某為進行傳銷活動，獲取高額利潤，宣稱“萬福幣”是由美國證監(jiān)會和銀監(jiān)會批準(zhǔn)，由美國未來城公司發(fā)行的全球第一枚國家認(rèn)可的虛擬數(shù)字貨幣。“萬福幣”可以在國際大盤交易，可以提現(xiàn)，還可以在線下購物，已獲得20多個國家的認(rèn)可，且即將在國內(nèi)申請直銷牌照。
而據(jù)警方查證，“萬福幣”作為虛擬數(shù)字貨幣在國內(nèi)申請直銷牌照并無法律依據(jù)，純屬虛構(gòu)。
“一年穩(wěn)賺三倍以上”
高額利潤引誘發(fā)展會員
為吸引他人投資“萬福幣”項目，在虛構(gòu)種種光環(huán)之外，劉某還制定了極具誘惑力的獎金制度。
警方查獲的相關(guān)資料宣稱，投資者只要交納一萬元人民幣即可注冊成為會員，待其所購買的“萬福幣”價格上漲后，“躺著就能賺錢”。據(jù)稱，“萬福幣”一年收益率穩(wěn)賺在三倍左右，這還只是靜態(tài)獎。
“萬福幣”的傳銷本質(zhì)通過其“動態(tài)獎”機制體現(xiàn)得十分明顯。會員要想賺更多錢，則必須發(fā)展下線以獲得“招商直推獎”、“招商級差獎”等動態(tài)獎。“萬福幣”根據(jù)會員發(fā)展人員的多少分為1至5星、1至5金、1至5鉆的3階15級。每個級別對應(yīng)不同的獎金回報，發(fā)展了下線就能獲得提成，并可層層提成。
警方介紹，“萬福幣”最低的1星級會員可獲得下線會員交納資金10%的提成，發(fā)展會員達(dá)到一定數(shù)量就可以晉升級別，獲得更多提成。5鉆級會員可以獲得下線會員交納資金提成的比例高達(dá)80%。
“如帶團隊對接劉某本人，則可直接從鉆級會員做起。這樣，級別越高，級差就越大；團隊越大，獲得的獎金提成越多。”趙勇介紹。
一些投資者正是被劉某虛構(gòu)的種種光環(huán)和極具誘惑力的獎金制度吸引，投身“萬福幣”項目。受害者張某向警方坦言，之所以投資“萬福幣”，一是看了網(wǎng)上宣傳劉某有那么多頭銜和光環(huán)，相信他的實力；二是投資回報率高，讓人心動。
然而，據(jù)警方調(diào)查，“萬福幣”中所謂的“國際大盤”其實是由劉某操縱。項目啟動時，為誘惑他人投資，劉某將其設(shè)置為“只漲不跌”。一旦劉某想收手跑路了，他可以將其設(shè)置為“只跌不漲”。
為發(fā)展更多會員，劉某于3月8日、3月29日、4月22日分別在印尼巴厘島、香港等地舉辦了聲勢浩大的招商大會，吸引了國內(nèi)數(shù)千人參加。
警方介紹，受高額獎金誘惑，國內(nèi)傳銷網(wǎng)頭袁某、彭某等人紛紛改換門庭，直接帶團隊投靠劉某，加入“萬福幣”項目。為防止這些團伙惡意競爭，搞亂市場，劉某把這些傳銷網(wǎng)頭收編后，整合為國內(nèi)九大系統(tǒng)。每個系統(tǒng)發(fā)展人員少的有6000多人，多的達(dá)3萬多人。
此外，劉某安排其公司高管孟某為其國內(nèi)代理人，在深圳、重慶、貴陽、北京等地注冊了深圳保利融投基金等13家空殼公司，目的是取得公司對公賬戶，以便向會員收取傳銷資金。
網(wǎng)絡(luò)傳銷變種花樣繁多
買新型網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品留個心眼
記者了解到，“萬福幣”傳銷案在國內(nèi)的大部分代理人和網(wǎng)頭已落網(wǎng)，但類似的網(wǎng)絡(luò)傳銷行為卻因種種原因難以根絕，繼續(xù)變種存在。
4月27日，常德警方抓獲“萬福幣”案在國內(nèi)骨干成員6名，隨后對其他網(wǎng)頭進行網(wǎng)上追逃。趙勇8月3日向記者確認(rèn)，“萬福幣”在國內(nèi)的大部分代理人和網(wǎng)頭已落網(wǎng)。因劉某是美籍華人且身在美國，暫時只能對其做規(guī)勸工作。
警方介紹，由于劉某未到案，且其傳銷網(wǎng)絡(luò)的服務(wù)器也在境外。他在“萬福幣”項目被查后，又做了一個“全球未來財富股權(quán)投資基金”項目繼續(xù)進行傳銷活動。短短兩個多月，又在國內(nèi)發(fā)展會員3萬余人，僅按每單最少1萬元計算，就已收取資金3億多元。
“現(xiàn)在可以肯定我們的賬戶是安全的，大家可以放心往里面打款。”某語音平臺發(fā)言記錄顯示，劉某近期在向會員“講課”時仍鼓動大家打款，并許諾限期優(yōu)惠政策。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，除劉某“換湯不換藥”繼續(xù)進行網(wǎng)絡(luò)傳銷外。多個國內(nèi)“萬福幣”團隊的網(wǎng)站、公眾號，也已轉(zhuǎn)而宣傳其他傳銷特征明顯的“網(wǎng)絡(luò)金融”產(chǎn)品。
一名自稱曾任“萬福幣”某團隊領(lǐng)導(dǎo)的男子告訴記者，他在“萬福幣”項目投資了10萬元，但目前萬福幣的前景已經(jīng)“不樂觀”，除了劉某誰也拿不出錢來。他極力向記者推薦另一種號稱由東南亞某國大型企業(yè)啟動的“網(wǎng)絡(luò)金融”產(chǎn)品。
“機會面前，你決定的速度就是你賺錢的速度。”這名男子先是極富煽動性地向記者講述了這一項目的光明前景。繼而給記者發(fā)送了多套宣傳資料，其中“國際大盤”、“推薦獎勵”、“高額回報”等字樣表明，這很有可能又是網(wǎng)絡(luò)傳銷。
針對記者提出的傳銷質(zhì)疑，這名男子毫不掩飾地說：“有幾個這樣的網(wǎng)絡(luò)項目不是傳銷？只要能賺錢就是王道。”
常德市公安局副局長彭進表示，“萬福幣”傳銷案反映了當(dāng)前傳銷的新特點。
一是假借虛擬貨幣這一新生事物進行傳銷。這是一種新型金融傳銷，一般群眾不了解，容易上當(dāng)受騙。
二是通過微信公眾號宣傳，掃描二維碼即可加入。這改變了傳統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)傳銷設(shè)工作室、報單中心進行傳銷組織活動的模式。上下級之間只通過微信群交流，線下不見面，更增加了傳銷的隱蔽性。
三是把總部設(shè)在境外。組織者躲在境外發(fā)號施令，資金轉(zhuǎn)移境外，抓捕難，追贓難，斬草除根難。
彭進同時告誡投資者，當(dāng)前網(wǎng)上宣傳的虛擬數(shù)字貨幣有一兩百種，真假難辨。有利用虛擬數(shù)字貨幣非法集資的，有利用虛擬數(shù)字貨幣進行傳銷的，投資者應(yīng)謹(jǐn)慎對待。
